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VR
MEDICUS
AKTIVES VERMÖGENSMANAGEMENT.
Mehr als 1.700 Mischfonds nahm Feri im Auftrag des Mana-
ger-Magazins in seiner September-Ausgabe 2014 unter die
Lupe. Das Analysehaus ermittelte unter anderem, wie sich
die Fonds in den von den Redakteuren zugeordneten Kate-
gorien in den letzten zehn Jahren geschlagen haben. Einer
der beiden Fonds mit besten Bewertungen über eine Deka-
de ist ein Klassiker aus dem Hause Union Investment, den es
bereits seit 1979 gibt. „Der UniRak ist eines der Fonds-Urge-
steine Deutschlands“, sagt dazu das Manager-Magazin online
über diesen europaweit investierenden Fonds. Ein weltweit
anlegender Dach-Mischfonds von Union Investment landete
ebenfalls auf einer Spitzenposition. „Der UniStrategie: Ausge-
wogen erzielte er über die vergangenen zehn Jahre eine an-
nualisierte Rendite von 5,5%“, schreibt das Manager-Magazin
am 26. August 2014 online dazu.
Geschickt umschichten
Mischfonds gehören zu den Klassikern und sind bei Anlegern
seit langem gefragt. Denn die Anleger können mit diesen
Fonds die Ertragschancen der Aktienmärkte nutzen, ohne
dabei die vollen Risiken einer reinen Aktienanlage zu tragen.
Den Aktien werden verzinsliche Wertpapiere beigemischt, die
die Schwankungen tendenziell verringern. Gerade in Zeiten
wie diesen können Anleger mit Mischfonds die Möglichkeit
nutzen, verstärkt in Marktbereiche mit höheren Renditen zu
investieren.
„Der Erfolg einer solchen Geldanlage ist also das Ergebnis
geschickter Umschichtungen zwischen verschiedenen Anla-
geklassen“, sagt Tanja Jaeger, Expertin bei der VR-Bank Kreis
Steinfurt eG. Wie das Anlagevermögen auf Aktien und An-
leihen verteilt wird, entscheiden die Fondsmanager je nach
Marktgegebenheiten. Sie können flexibel reagieren und die
Zusammensetzung innerhalb gewisser Bandbreiten anpas-
„Mischfonds“ von Union Investment bewertet –
Doppelte Auszeichnung
Das Manager-Magazin hat zusammen mit dem Analysehaus Feri diverse Kategorien von „Mischfonds“
untersucht. Gleich zwei Produkte von Union Investment erhielten Top-Bewertungen.
sen. „In turbulenten Phasen senken sie den Anteil an Akti-
en zugunsten schwankungsärmerer Anleihen und bauen ihn
in chancenreichen Phasen wieder auf“, erklärt Tanja Jaeger
weiter. „Dies ist also eine gute Alternative für Anleger, die
sich nicht regelmäßig selbst um die Zusammensetzung ihres
Depots kümmern können oder wollen.“
Es sei interessant, gemeinsam mit dem Bankberater zu prü-
fen, ob Mischfonds eine gute Anlagealternative darstellen
könnten. Denn auch bei diesen Geldanlagen gäbe es markt-
bedingte Kursschwankungen. Sinnvoll wäre beispielsweise,
das Ertragsrisiko sowie das Wechselkursrisiko zu beachten.
Es könnten etwa auch erhöhte Kursschwankungen durch die
Konzentration des Risikos auf spezifische Länder und Regio-
nen mit politischen und wirtschaftlichen Einflüssen möglich
sein. „Wir können im Detail über Chancen und Risiken einer
solchen Geldanlage sprechen“, bietet Tanja Jaeger an.
Tanja Jaeger
Vermögensbetreuung Firmenkunden
VR-Bank Kreis Steinfurt eG
Tel. 05971 406-642
tanja.jaeger@vrst.deBitte Vormerken: Apotheker- und Ärztetag 2015
Im kommenden Jahr findet der 7. Apotheker- und Ärztetag statt. Dazu laden wir Sie gerne am
29. April 2015
ab
18:00 Uhr
in unsere Hauptstelle in Rheine ein. Zu dem Thema
„Der geriatrische Patient und seine Besonder-
heiten“
wird Prof. Dr. Ingo Füsgen referieren. Im Anschluss berichtet dann Wolfgang Bosbach zum Thema
„Freiheit und Sicherheit im demokratischen Rechtsstaat – von Datenschutz bis Terrorbekämpfung“.